相続対策– category –

大切な人がお亡くなりになった後、ご遺族は数多くの手続きに追われることになります。資産をお持ちの方や多岐にわたる契約を結んでいる方の場合、残されたご家族にかかる負担は計り知れません。 本記事では、死亡後の手続きの順番を時系列で4つの段階に分...

日本国内で販売されている投資信託は現在、5,000本を超えています。その中でも、老後の生活資金づくりや相続対策の一環として、根強い人気を集めているのが「毎月分配型」の投資信託です。 長年、超低金利が続いてきた日本では、銀行に預けてもほとんど利...

「小規模宅地等の特例」の計算法や要件をわかりやすく解説します。 小規模宅地等の特例は、相続税の減額効果が大きいため、活用したい特例です。特例の適用により、相続税の支払いが免除されるケースも珍しくありません。 この記事では、小規模宅地等の特...

「そろそろ相続対策を始めたほうがいい」と頭ではわかっていても、何から手をつければいいのか分からない... そう感じている方は多いはずです。 節税策だけを先に考えると、失敗します。生前贈与も、不動産購入も、「自分にいくら余裕があるか」が分からな...

世田谷などの都市部で「生産緑地」の看板を目にするものの「結局どんな制度？」「相続税の納税猶予はどうなるの？」と疑問を抱えていませんか？特に資産の承継を見据える方にとって、農地の扱いは悩みの種です。 結論から言うと、生産緑地とは都市環境の保...

「相続対策として賃貸アパートを建てれば本当に相続税圧縮になるの？」「収益不動産を活用した相続対策は、2026年税制改正後も有効なのだろうか？」そう思う方もいるのではないでしょうか。 結論から言えば、これからの相続対策は"節税目的の不動産投資"で...

令和6年度のNISA拡充以降、「親の資産もNISAに入れた方がいいのでしょうか？」「60代から積立NISAを始めるのは遅いのでは？」「高齢者がNISAを始めても意味があるの？」という相談を受ける機会が増えました。 非課税で運用できる制度なのだから、使わない...

相続対策と聞くと、 多くの方がまず思い浮かべるのは、 遺言書の作成 相続税の節税対策 家族信託や生命保険の活用 といった「制度」や「金融的な対策」ではないでしょうか。もちろん、これらは非常に重要です。 しかし、これらと同等に且つ効果の高い相続...

12月は年末調整の季節。有価証券の損益も1年分の総決算です。「今年はプラス？ マイナス？」と口座をのぞいたその瞬間こそ、実はいちばん税金と将来の手取りに差がつく設計タイミングでもあります。 多くの人は、いま払う税金だけを見て判断します。しかし...

証券会社に預けている株式や投資信託、債券など.... NISAの広がりにより有価証券が比較的身近になった世の中とは言え、やはり「株とか有価証券はよくわからない・・・」という方は少なくはありません。 「相続になったら不動産と現金に分けましょう」「有...