物部 平– Author –
物部 平
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相続対策
毎月分配型投資信託って結局どうなの?分配金の仕組み・デメリット・向いている人を解説
日本国内で販売されている投資信託は現在、5,000本を超えています。その中でも、老後の生活資金づくりや相続対策の一環として、根強い人気を集めているのが「毎月分配型」の投資信託です。 長年、超低金利が続いてきた日本では、銀行に預けてもほとんど利... -
未分類
公的年金シミュレーターの使い方|iDeCo試算と老後資金シミュレーションで考える相続対策
「そろそろ相続対策を始めたほうがいい」と頭ではわかっていても、何から手をつければいいのか分からない... そう感じている方は多いはずです。 節税策だけを先に考えると、失敗します。生前贈与も、不動産購入も、「自分にいくら余裕があるか」が分からな... -
高齢化対策
実家じまいとは何か|親が亡くなって気づく、家族の時間との向き合い方
実家じまいという言葉を聞いたとき、多くの方は空き家問題や不動産の売却といった話を思い浮かべるかもしれません。 でも実際にその場面に直面してみると、それは単なる家の整理ではありません。そこには、家族が過ごしてきた時間そのものが残っています。... -
相続対策
60代のNISAは遅い?相続のプロが教える「増やす・守る・渡す」設計図
令和6年度のNISA拡充以降、「親の資産もNISAに入れた方がいいのでしょうか?」「60代から積立NISAを始めるのは遅いのでは?」「高齢者がNISAを始めても意味があるの?」という相談を受ける機会が増えました。 非課税で運用できる制度なのだから、使わない... -
高齢化対策
【老後の安心を誰に託す?】後悔しない“終身サポート事業者”の選び方
「もし自分が動けなくなったら?」「もしもの時、誰が動いてくれるの?」 おひとりさま高齢者にとって、これらは決して他人事ではありません。 最近は、家族の代わりに生前から死後まで支援してくれる終身サポート事業者(高齢者等終身サポート事業者)を... -
相続対策
【有価証券 応用編】年末&相続対策に効く、“簿価替え”の考え方
12月は年末調整の季節。有価証券の損益も1年分の総決算です。「今年はプラス? マイナス?」と口座をのぞいたその瞬間こそ、実はいちばん税金と将来の手取りに差がつく設計タイミングでもあります。 多くの人は、いま払う税金だけを見て判断します。しかし... -
高齢化対策
死後事務委任契約で最期の準備|おひとりさまでも自分らしく
いま、単身世帯や子どものいないご夫婦が増えています。 「自分が亡くなった後、誰が火葬して、お墓に納骨してくれるのだろう?」 そう感じたことがある方もいるのではないでしょうか。 実は、亡くなったあとに火葬や納骨を行うには「行政手続... -
相続対策
相続した株式の手続きで“とりあえず売る”はもったいない? l “活かして継ぐ”ために必要な視点を解説!
証券会社に預けている株式や投資信託、債券など.... NISAの広がりにより有価証券が比較的身近になった世の中とは言え、やはり「株とか有価証券はよくわからない・・・」という方は少なくはありません。 「相続になったら不動産と現金に分けましょう」「有... -
高齢化対策
【孤独死を防ぐ対策】見守りサービスとは?課題と可能性を解説
いま、日本では孤独死の問題が深刻化しています。 総務省の調査によると、令和2年時点で65歳以上の高齢者人口は約3,603万人。そのうち一人暮らしの高齢者は、男性が約231万人、女性が約441万人にのぼり、年々増加傾向にあります。 出典:総務省行政評価局... -
高齢化対策
孤独死保険は存在しない?代わりになる保険と日常の備え方
孤独死は誰にとっても起こりうる現実的なリスクです。 しかし「孤独死保険」という名前の商品は存在しません。実際には、火災保険や家財保険に付帯する特約がその役割を担っています。 本記事では、大家さん向けの家主型と入居者が加入する入居者型の違い...
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